ایجاد یک برنامه مالی

ایجاد یک برنامه مالی

مشاور مالی تمام این اطلاعات اولیه را در یک برنامه مالی جامع ترکیب می کند. که به عنوان یک نقشه راه برای آینده مالی شما عمل خواهد کرد. این با خلاصه ای از یافته های کلیدی پرسشنامه اولیه شما شروع می شود و وضعیت مالی فعلی شما شامل ارزش خالص، دارایی ها، بدهی ها و سرمایه نقدی یا در گردش را خلاصه می کند. برنامه مالی همچنین اهدافی را که شما و مشاور در مورد آنها صحبت کرده اید، خلاصه می کند.

بازنشستگی

بخش تجزیه و تحلیل این سند طولانی، اطلاعات بیشتری در مورد چندین موضوع، از جمله میزان تحمل ریسک، جزئیات برنامه ریزی املاک، وضعیت خانواده، خطر مراقبت طولانی مدت، و سایر مسائل مالی مربوط به حال و آینده ارائه می دهد. بر اساس ارزش خالص مورد انتظار و درآمد آتی شما در دوران بازنشستگی، این طرح شبیه‌سازی‌هایی از بهترین و بدترین سناریوهای بازنشستگی، از جمله احتمال ترسناک زندگی بیشتر از پول شما را ایجاد می‌کند.

در این صورت می توان اقداماتی را برای جلوگیری از آن نتیجه انجام داد. نرخ های برداشت معقول در بازنشستگی از دارایی های پرتفوی شما را بررسی می کند. علاوه بر این، اگر متاهل هستید یا در یک شراکت طولانی مدت هستید، این طرح مسائل مربوط به بقا و سناریوهای مالی را برای شریک بازمانده در نظر می گیرد.

نکته مهم

پس از بررسی طرح با مشاور و تنظیم آن در صورت لزوم، آماده اقدام هستید. مشاوره مالی موضوع داغی است و به روز ماندن در مورد احکام امانتداری وزارت کار مفید است، زیرا ممکن است تأثیر قابل توجهی بر صنعت مشاوره مالی داشته باشد.

مشاوران مالی و سرمایه گذاری

برای شما، به عنوان مصرف کننده، مهم است که بدانید بر نامه ریز شما چه چیزی را توصیه می کند و چرا. شما نباید توصیه های یک مشاور را بدون چون و چرا دنبال کنید. این پول شماست و باید بدانید که چگونه به کار گرفته می شود. مراقب هزینه هایی باشید که می پردازید – هم به مشاور خود و هم برای هر وجهی که برای شما خریداری شده است.